Вопрос Технический овердрафт

[Klaymen]

Знакомый в банку рассказывал, что у них клиент с поддельным паспортом сделал дебетовою картку, а потом за границей в минус 60 000 грн (3000$) загнал по техническом овердрафтом. Как так он не вкурсе...
Начал я копать, походу когда нету связи , например в самолете, нужную сумму замораживает, а потом списывает, вот тогда получаетса что у тебя сначала на счету 0 , а потом в минус закидывает , а вот найти толковою оффлайн точку проблема.

 

[Klaymen]

+ технический овердрафт может в минус загонять на разницы валюты.
Когда делаешь покупку или снимаешь в банкомате, сначала сумма замораживается по одному курсу , а списивает по другому (там цепочка длинная, на всьо просто около 3 дней проходит), списывают уже по другому курсу. Иногда у нас даже + появлялся на карточке , из-за изменения курса в меньшую сторону.

Пол года назад , когда валюта на Украине очень скакала , хорошо поднялись , но там макс на каждой карточе минус 1000$ было, и то мы прогоняли 3 дня большие суммы денег.

А вот этих минус 3000$ сразу одним скачком сделал...


Stefani, Можна пообщаться, есть много информации, может вместе что то нароем.

 

[Stefani]

+ технический овердрафт может в минус загонять на разницы валюты.
Когда делаешь покупку или снимаешь в банкомате, сначала сумма замораживается по одному курсу , а списивает по другому (там цепочка длинная, на всьо просто около 3 дней проходит), списывают уже по другому курсу. Иногда у нас даже + появлялся на карточке , из-за изменения курса в меньшую сторону.

Пол года назад , когда валюта на Украине очень скакала , хорошо поднялись , но там макс на каждой карточе минус 1000$ было, и то мы прогоняли 3 дня большие суммы денег.

А вот этих минус 3000$ сразу одним скачком сделал...


Stefani, Можна пообщаться, есть много информации, может вместе что то нароем.

Я только двумя руками за! Слишком долго уже ищу нужную информацию и знающих людей )
Буду рада любому сотрудничеству!

Добавлено через 3 минуты

Latte. Только что это даст?

Я в каком-то блоге читал про овердрафт. Суть в том, что сначала операция проводится, а потом отменяется.
Но я далек от банковских продуктов, как и что там работает толком не знаю.

Ну попробую пообщаться с этим человеком, может даст дельный совет - хотя бы где рыть дальше.
А по отмене операции тоже слышала, но там суть в том, что сумма загоняется с фирмы от юрика - есть промежуток времени до полной проведении этой операции, примерно часа 3 вроде. За это время получатель платежа успевает провести махинацию по сливу денег и потом юрик отменяет платеж, типа реквизитами ошибся. Как то так.

 

[Cash8]

Вы путаете понятия чарждбек и теховер.

 

[Cash8]

Более хитрый способ — фальшивые чарджбэки. Способ достаточно замороченный и требует криминализации торговой точки, т.к. все операции выполняются с POS-терминала и в последствии отвечать за них придется владельцу торговой точки. Суть в следующем. Вы (или мошенник с клонированной картой) совершаете абсолютно нормальную покупку, например на 10000 рублей. Деньги эти сразу же на счету блокируются и доступный остаток на карте уменьшается на эту сумму. Спустя, например, 10 минут, проводится операция возврата средств, что приводит к увеличению остатка на карте на соотв. сумму. Сообщник мошенника (или он сам) тут же снимает деньги в банкомате. После этого производится операция отмены возврата, деньги снова блокируются. Обычно это приводит к овердрафту по карте, за что приходится платить сначала банку, а потом и вам. В случае сильно криминальной схемы сначала приходят чарджбэки, увеличивающие баланс на карте(ах), после чего карты обнуляются в банкоматах, а на следующий день приходят прямые транзакции о покупках, загоняя карты в овердрафт. В результате банку приходится искать владельцев этих карт, которые могут и не существовать. Результат мошенничества положителен для всех: мерчант получает деньги, мошенник получает и товар, и деньги. В пролете остается банк-эмитент, а если не повезло, то владелец карты (если он был не подставной).

 

[Stefani]

Вы путаете понятия чарждбек и теховер.

Согласна понятия разные, но обе схемы активно используются в данной тематике. Какая из них правильная пытаемся выяснить. В принципе по простому: Залив ==> Чарждбек ==> Теховер ) Они взаимосвязаны

 

[YuanMan]

если у банка дырявое по - возникает теховер, а дырки искать можно только методом перебора, зная составные части (те что способствуют возникновению теховера)

 

[basyak]

Не этот ли человек карты скупал у Вас))))
http://darkmoney.cc/bezopasnye-shemy-zarabotka-87/legendarnaya-shema-tehnicheskii-overdraft-rabotayuschii-bank-91976/
По теме собственно: общались с ним за эту схему.

 

[iskint]

Там предлагают купить эту схему за 1кк, но тут ТС написал, что с девочки просят ~600 тысяч. Не думаю,что в РФ так много банков с такимы дырами в овердрафте, чтобы схема жила достаточно долго, чтобы нормально поднять денег.

 

[aslan]

Знакомый в банку рассказывал, что у них клиент с поддельным паспортом сделал дебетовою картку, а потом за границей в минус 60 000 грн (3000$) загнал по техническом овердрафтом. Как так он не вкурсе...
Начал я копать, походу когда нету связи , например в самолете, нужную сумму замораживает, а потом списывает, вот тогда получаетса что у тебя сначала на счету 0 , а потом в минус закидывает , а вот найти толковою оффлайн точку проблема.

А в каком банке приятель трудиться? можно в лс.

 

[antonio88]

Знаю как работает схема с тех овердрафтом. Польша + Австрия + Чехия.
Кому интересно в ЛС. Ищу кому продать бизнес.