Вопрос Технический овердрафт

Klaymen

Начинающий
Подтвержденный
Регистрация
11.05.15
Сообщения
10
Реакции
0
Депозит
0
Покупок
0
Продаж
0
Знакомый в банку рассказывал, что у них клиент с поддельным паспортом сделал дебетовою картку, а потом за границей в минус 60 000 грн (3000$) загнал по техническом овердрафтом. Как так он не вкурсе...
Начал я копать, походу когда нету связи , например в самолете, нужную сумму замораживает, а потом списывает, вот тогда получаетса что у тебя сначала на счету 0 , а потом в минус закидывает , а вот найти толковою оффлайн точку проблема.
 

Klaymen

Начинающий
Подтвержденный
Регистрация
11.05.15
Сообщения
10
Реакции
0
Депозит
0
Покупок
0
Продаж
0
+ технический овердрафт может в минус загонять на разницы валюты.
Когда делаешь покупку или снимаешь в банкомате, сначала сумма замораживается по одному курсу , а списивает по другому (там цепочка длинная, на всьо просто около 3 дней проходит), списывают уже по другому курсу. Иногда у нас даже + появлялся на карточке , из-за изменения курса в меньшую сторону.

Пол года назад , когда валюта на Украине очень скакала , хорошо поднялись , но там макс на каждой карточе минус 1000$ было, и то мы прогоняли 3 дня большие суммы денег.

А вот этих минус 3000$ сразу одним скачком сделал...


Stefani
, Можна пообщаться, есть много информации, может вместе что то нароем.
 
Автор
Автор
Stefani

Stefani

Продавец
Подтвержденный
Регистрация
03.05.15
Сообщения
120
Реакции
63
Депозит
0
Покупок
1
Продаж
17
+ технический овердрафт может в минус загонять на разницы валюты.
Когда делаешь покупку или снимаешь в банкомате, сначала сумма замораживается по одному курсу , а списивает по другому (там цепочка длинная, на всьо просто около 3 дней проходит), списывают уже по другому курсу. Иногда у нас даже + появлялся на карточке , из-за изменения курса в меньшую сторону.

Пол года назад , когда валюта на Украине очень скакала , хорошо поднялись , но там макс на каждой карточе минус 1000$ было, и то мы прогоняли 3 дня большие суммы денег.

А вот этих минус 3000$ сразу одним скачком сделал...


Stefani
, Можна пообщаться, есть много информации, может вместе что то нароем.
Я только двумя руками за! Слишком долго уже ищу нужную информацию и знающих людей )
Буду рада любому сотрудничеству!

Добавлено через 3 минуты
Latte. Только что это даст?

Я в каком-то блоге читал про овердрафт. Суть в том, что сначала операция проводится, а потом отменяется.
Но я далек от банковских продуктов, как и что там работает толком не знаю.
Ну попробую пообщаться с этим человеком, может даст дельный совет - хотя бы где рыть дальше.
А по отмене операции тоже слышала, но там суть в том, что сумма загоняется с фирмы от юрика - есть промежуток времени до полной проведении этой операции, примерно часа 3 вроде. За это время получатель платежа успевает провести махинацию по сливу денег и потом юрик отменяет платеж, типа реквизитами ошибся. Как то так.
 

Cash8

Заблокирован
VIP
Проверенный покупатель
Подтвержденный
Регистрация
19.10.14
Сообщения
93
Реакции
20
Депозит
0
Покупок
7
Продаж
0
Обратите внимание, что пользователь заблокирован на форуме. Не рекомендуется проводить сделки. Если пользователь уже обманул вас каким-либо образом, обратитесь в наш арбитраж, дабы мы могли по возможности урегулировать возникшую у вас проблему.
Вы путаете понятия чарждбек и теховер.
 

Cash8

Заблокирован
VIP
Проверенный покупатель
Подтвержденный
Регистрация
19.10.14
Сообщения
93
Реакции
20
Депозит
0
Покупок
7
Продаж
0
Обратите внимание, что пользователь заблокирован на форуме. Не рекомендуется проводить сделки. Если пользователь уже обманул вас каким-либо образом, обратитесь в наш арбитраж, дабы мы могли по возможности урегулировать возникшую у вас проблему.
Более хитрый способ — фальшивые чарджбэки. Способ достаточно замороченный и требует криминализации торговой точки, т.к. все операции выполняются с POS-терминала и в последствии отвечать за них придется владельцу торговой точки. Суть в следующем. Вы (или мошенник с клонированной картой) совершаете абсолютно нормальную покупку, например на 10000 рублей. Деньги эти сразу же на счету блокируются и доступный остаток на карте уменьшается на эту сумму. Спустя, например, 10 минут, проводится операция возврата средств, что приводит к увеличению остатка на карте на соотв. сумму. Сообщник мошенника (или он сам) тут же снимает деньги в банкомате. После этого производится операция отмены возврата, деньги снова блокируются. Обычно это приводит к овердрафту по карте, за что приходится платить сначала банку, а потом и вам. В случае сильно криминальной схемы сначала приходят чарджбэки, увеличивающие баланс на карте(ах), после чего карты обнуляются в банкоматах, а на следующий день приходят прямые транзакции о покупках, загоняя карты в овердрафт. В результате банку приходится искать владельцев этих карт, которые могут и не существовать. Результат мошенничества положителен для всех: мерчант получает деньги, мошенник получает и товар, и деньги. В пролете остается банк-эмитент, а если не повезло, то владелец карты (если он был не подставной).
 
Автор
Автор
Stefani

Stefani

Продавец
Подтвержденный
Регистрация
03.05.15
Сообщения
120
Реакции
63
Депозит
0
Покупок
1
Продаж
17
Вы путаете понятия чарждбек и теховер.
Согласна понятия разные, но обе схемы активно используются в данной тематике. Какая из них правильная пытаемся выяснить. В принципе по простому: Залив ==> Чарждбек ==> Теховер ) Они взаимосвязаны
 

YuanMan

Начинающий
Подтвержденный
Регистрация
06.06.15
Сообщения
8
Реакции
4
Депозит
0
Покупок
0
Продаж
0
если у банка дырявое по - возникает теховер, а дырки искать можно только методом перебора, зная составные части (те что способствуют возникновению теховера)
 

basyak

Заблокирован
Регистрация
18.10.14
Сообщения
765
Реакции
1,728
Обратите внимание, что пользователь заблокирован на форуме. Не рекомендуется проводить сделки. Если пользователь уже обманул вас каким-либо образом, обратитесь в наш арбитраж, дабы мы могли по возможности урегулировать возникшую у вас проблему.
Профиль пользователя не подтвержден! Работа с ним может быть не безопасна!
Для подтверждения нужно быть зарегистрированным больше года или приобрести повышение прав.

iskint

Интересующийся
Подтвержденный
Регистрация
21.06.15
Сообщения
93
Реакции
17
Депозит
0
Покупок
1
Продаж
0
Там предлагают купить эту схему за 1кк, но тут ТС написал, что с девочки просят ~600 тысяч. Не думаю,что в РФ так много банков с такимы дырами в овердрафте, чтобы схема жила достаточно долго, чтобы нормально поднять денег.
 

aslan

Участник
Подтвержденный
Регистрация
02.08.13
Сообщения
74
Реакции
19
Депозит
0
Покупок
0
Продаж
0
Знакомый в банку рассказывал, что у них клиент с поддельным паспортом сделал дебетовою картку, а потом за границей в минус 60 000 грн (3000$) загнал по техническом овердрафтом. Как так он не вкурсе...
Начал я копать, походу когда нету связи , например в самолете, нужную сумму замораживает, а потом списывает, вот тогда получаетса что у тебя сначала на счету 0 , а потом в минус закидывает , а вот найти толковою оффлайн точку проблема.
А в каком банке приятель трудиться? можно в лс.
 

antonio88

Пользователь
Подтвержденный
Регистрация
07.01.16
Сообщения
1
Реакции
0
Депозит
0
Покупок
0
Продаж
0
Знаю как работает схема с тех овердрафтом. Польша + Австрия + Чехия.
Кому интересно в ЛС. Ищу кому продать бизнес.
 
Сверху Снизу