- Регистрация
- 27.09.19
- Сообщения
- 132
- Реакции
- 42
- Депозит USDT
- 5000
Для эффективного отслеживания движения средств в цифровом рубле предусмотрено несколько инструментов, с помощью которых можно “окрашивать” конкретные кошельки и операции. Законодатели полагают, что использование таких методов позволит эффективнее контролировать расход государственных средств, выделенных на специальные программы, и бороться с коррупцией.
Функция “окрашивания” успешно используется в сфере криптовалют. При этом помечаются не только счета, но и определенные транзакции. У крупных криптобирж есть собственные комплаенс службы, следящие за соблюдением пользователями условий обслуживания, которые предусматривают запрет на проведение сделок с преступными целями. На площадках работают целые системы, необходимые для проверки чистоты операций и кошельков. К примеру, блокчейн биткоина полностью прозрачен и открыт. Это позволяет отслеживать средства, которые отправляются или приходят на маркированные счета (кошельки преступников, “серые” сервисы и т. д.).
Представители Центробанка отмечают, что “окрашивание” цифровых рублей будет использоваться только для отдельных категорий сделок. В основном касающихся госконтрактов. Тем не менее власти имеют техническую возможность отслеживать движение всех средств.
В Банке России говорят о методах контроля прежде всего для борьбы с отмыванием денег. С этой целью планируется установить несколько требований к переводам:
- Помеченные деньги технически нельзя будет отправить сторонним получателям.
- При совершении платежа неуполномоченному получателю, Росфинмониторинг сразу начнет проверку, чтобы установить причину.
Эксперты полагают, что несмотря на заградительные меры, преступники все равно получат возможность обходить контроль государственных органов:
- Предполагается, что у пользователей будет возможность отвязать цифровой рубль от своего имени. Как это будет реализовано технически (и возможно ли это) пока не ясно.
- Появятся новые виды миксеров, при помощи которых злоумышленники смогут скрыть движение средств. Однако для их эффективного использования потребуется, чтобы на рынке совершалось большое количество операций. В противном случае скрыть операции не получится.
Контроль со стороны ЦБ обеспечит постоянный сбор информации о владельцах цифрового рубля. Кроме того, регулятор сможет быстро сообщать банкам о подозрительной активности на счетах клиентов, а те в свою очередь будут инициировать проверки по ФЗ-115 и другим нормативным актам.
На данный момент цифровой рубль выглядит как идеальный инструмент, через который невозможно отмыть деньги. Однако, неизвестно как много пользователей он сможет привлечь, ведь обычные рубли сохранят актуальность. Банки при этом не в восторге от внедрения цифровой валюты. Они не смогут использовать его для кредитования граждан или предоставления депозитов, то есть не смогут на нем зарабатывать. Вместе с тем кредитные организации будут обязаны обслуживать все операции с цифровым рублем.
Функция “окрашивания” успешно используется в сфере криптовалют. При этом помечаются не только счета, но и определенные транзакции. У крупных криптобирж есть собственные комплаенс службы, следящие за соблюдением пользователями условий обслуживания, которые предусматривают запрет на проведение сделок с преступными целями. На площадках работают целые системы, необходимые для проверки чистоты операций и кошельков. К примеру, блокчейн биткоина полностью прозрачен и открыт. Это позволяет отслеживать средства, которые отправляются или приходят на маркированные счета (кошельки преступников, “серые” сервисы и т. д.).
Представители Центробанка отмечают, что “окрашивание” цифровых рублей будет использоваться только для отдельных категорий сделок. В основном касающихся госконтрактов. Тем не менее власти имеют техническую возможность отслеживать движение всех средств.
В Банке России говорят о методах контроля прежде всего для борьбы с отмыванием денег. С этой целью планируется установить несколько требований к переводам:
- Помеченные деньги технически нельзя будет отправить сторонним получателям.
- При совершении платежа неуполномоченному получателю, Росфинмониторинг сразу начнет проверку, чтобы установить причину.
Эксперты полагают, что несмотря на заградительные меры, преступники все равно получат возможность обходить контроль государственных органов:
- Предполагается, что у пользователей будет возможность отвязать цифровой рубль от своего имени. Как это будет реализовано технически (и возможно ли это) пока не ясно.
- Появятся новые виды миксеров, при помощи которых злоумышленники смогут скрыть движение средств. Однако для их эффективного использования потребуется, чтобы на рынке совершалось большое количество операций. В противном случае скрыть операции не получится.
Контроль со стороны ЦБ обеспечит постоянный сбор информации о владельцах цифрового рубля. Кроме того, регулятор сможет быстро сообщать банкам о подозрительной активности на счетах клиентов, а те в свою очередь будут инициировать проверки по ФЗ-115 и другим нормативным актам.
На данный момент цифровой рубль выглядит как идеальный инструмент, через который невозможно отмыть деньги. Однако, неизвестно как много пользователей он сможет привлечь, ведь обычные рубли сохранят актуальность. Банки при этом не в восторге от внедрения цифровой валюты. Они не смогут использовать его для кредитования граждан или предоставления депозитов, то есть не смогут на нем зарабатывать. Вместе с тем кредитные организации будут обязаны обслуживать все операции с цифровым рублем.
