- Регистрация
- 27.09.19
- Сообщения
- 132
- Реакции
- 42
- Депозит USDT
- 5000
Платформа ЗСК ведет мониторинг не только действующих, но и новых компаний. Когда платформа Банка России “Знай своего клиента” только начала работать летом 2022 года, новые компании находились вне каких-либо подозрений, поскольку система вела анализ платежей, а вновь созданные организации только открывали счета, но не совершали по ним операций.
В октябре-ноябре прошлого года регистраторы начали обращать внимание, что новые фирмы стали появляться в “красной зоне” почти сразу после открытия счетов, даже с нулевыми оборотами. С момента создания платформа ЗСК сильно поменялась. В ней появились инструменты, с помощью которых можно отличить реальный бизнес от технической компании, используемой в серых схемах.
При мониторинге компаний системой ЗСК берется во внимание несколько критериев, по которым новым компаниям может быть присвоен высокий риск:
1. Открытие нескольких организаций на одно лицо. При создании реального бизнеса никто не будет одновременно регистрировать 2-3 фирмы. Все начинают развитие с одной, потом, при необходимости, создают дополнительные компании. Таким образом, если за короткий период на одного директора создается несколько фирм, то это технические организации, которые нужны для будущих схем.
Среди подобных случаев часто наблюдаются ситуации, когда несколько компаний регистрируются в один день. Так директора экономят время. Организации, зарегистрированные таким способом, первыми попадут в “красную зону” ЗСК как только откроют счёт в банке.
2. Молодые регистраторы в возрасте до 23 лет. На этот фактор обращают внимание уже в ФНС. Компании, зарегистрированные молодыми людьми, попадают под особый контроль.
3. Один и тот же адрес для нескольких фирм. Налоговая и банки всегда обращают внимание на этот критерий, выявляя фирмы-однодневки.
4. “Подозрительные” ОКВЭДы. Есть несколько видов деятельности, которые считаются наиболее характерными для неблагонадежных компаний:
- строительство жилых и нежилых объектов;
- оптовая торговля;
- строительно-монтажные работы;
- реклама;
- перевозки.
Все указанные виды деятельности присутствуют в отчетах ЦБ, в качестве основных потребителей услуг незаконного обналичивания средств.
5. Связи с компаниями, имеющими высокий риск ЗСК. Если директор новой фирмы связан с неблагонадежной организацией, она попадет в красную зону. Налоговая и банки также проверяют причины ликвидации прошлых юрлиц, наличие задолженностей и достоверность записей в ЕГРЮЛ.
6. Для новой компании создается несколько банковских счетов. Реальному бизнесу требуется не больше 1-2 счетов. Компания с несколькими счетами в разных банках сразу попадает под подозрение.
Контролирующие органы в последние годы достигли больших успехов в автоматизации контроля и проверок. Раньше теневые схемы и методики действовали годами. Сейчас они раскрываются намного быстрее. При этом ЦБ регулярно предлагает новые системы безопасности и меры, позволяющие выявлять мошенническую деятельность и пресекать деятельность подставных компаний уже на стадии их создания.
В октябре-ноябре прошлого года регистраторы начали обращать внимание, что новые фирмы стали появляться в “красной зоне” почти сразу после открытия счетов, даже с нулевыми оборотами. С момента создания платформа ЗСК сильно поменялась. В ней появились инструменты, с помощью которых можно отличить реальный бизнес от технической компании, используемой в серых схемах.
При мониторинге компаний системой ЗСК берется во внимание несколько критериев, по которым новым компаниям может быть присвоен высокий риск:
1. Открытие нескольких организаций на одно лицо. При создании реального бизнеса никто не будет одновременно регистрировать 2-3 фирмы. Все начинают развитие с одной, потом, при необходимости, создают дополнительные компании. Таким образом, если за короткий период на одного директора создается несколько фирм, то это технические организации, которые нужны для будущих схем.
Среди подобных случаев часто наблюдаются ситуации, когда несколько компаний регистрируются в один день. Так директора экономят время. Организации, зарегистрированные таким способом, первыми попадут в “красную зону” ЗСК как только откроют счёт в банке.
2. Молодые регистраторы в возрасте до 23 лет. На этот фактор обращают внимание уже в ФНС. Компании, зарегистрированные молодыми людьми, попадают под особый контроль.
3. Один и тот же адрес для нескольких фирм. Налоговая и банки всегда обращают внимание на этот критерий, выявляя фирмы-однодневки.
4. “Подозрительные” ОКВЭДы. Есть несколько видов деятельности, которые считаются наиболее характерными для неблагонадежных компаний:
- строительство жилых и нежилых объектов;
- оптовая торговля;
- строительно-монтажные работы;
- реклама;
- перевозки.
Все указанные виды деятельности присутствуют в отчетах ЦБ, в качестве основных потребителей услуг незаконного обналичивания средств.
5. Связи с компаниями, имеющими высокий риск ЗСК. Если директор новой фирмы связан с неблагонадежной организацией, она попадет в красную зону. Налоговая и банки также проверяют причины ликвидации прошлых юрлиц, наличие задолженностей и достоверность записей в ЕГРЮЛ.
6. Для новой компании создается несколько банковских счетов. Реальному бизнесу требуется не больше 1-2 счетов. Компания с несколькими счетами в разных банках сразу попадает под подозрение.
Контролирующие органы в последние годы достигли больших успехов в автоматизации контроля и проверок. Раньше теневые схемы и методики действовали годами. Сейчас они раскрываются намного быстрее. При этом ЦБ регулярно предлагает новые системы безопасности и меры, позволяющие выявлять мошенническую деятельность и пресекать деятельность подставных компаний уже на стадии их создания.
