- Регистрация
- 23.07.13
- Сообщения
- 951
- Реакции
- 946
- Депозит
- 0
- Покупок
-
8
- Продаж
-
21
[HIDE=2]Типовая схема одного из отделений известного банка.
1. Производится поиск дорогой недвижимости, (земля в черте города, производственное помещение) выставленной на продажу, через риелторов.
2. Покупатель в лице Иванова И.И. приобретает за наличный расчет объект недвижимости у г-на Сидорова П.П., после чего регистрируют право в реестре. Естественно, никаких наличных здесь нет: за определенный процент риелтор и продавец передают имущество безвозмездно.
3. После «приобретения» недвижимости, к Иванову И.И. обращается ООО «Ромашка» с предложением выкупить данный объект. Вот здесь и вступает банк.
4. Схема работы банка такова: ООО «Ромашка» со своего расчетного счета переводит 100 р. на лицевой счет Иванова И.И. по договору купли-продажи. Деньги «лежат» на лицевом счете 2-3 дня.
5. Иванов И.И. идет в кассу банка и снимает через кассу 100 р. Вот тут и возникает проблема: если сумма большая, без участия финмона дело не обойдется.
Именно для этого и нужен управляющий отделения, который проконтролирует, чтобы сделка прошла гладко, наличные были готовы вовремя, чтобы информация о гражданине с крупной суммой денег не «утекла» к представителям криминалитета (или наоборот утекла, по-разному бывает). И все это по средней рыночной цене 5% наличными.
6. После снятия средств и закрытия счета, ООО «Ромашка» расторгает договор с Ивановым И.И, таким образом последний обязан передать денежные средства, что он и якобы делает при помощи векселя или иного финансового инструмента (все, кроме безналичного перевода).
7. ООО «Ромашка» передает имущество старому владельцу и закрывается.
Поэтому модете избавиться от предрассудков на счет банков: банкиров нет не обсуждаемых вопросов нет.
И на это не влияет ни репутация, ни деловая этика, ни рейтинг банка.))[/HIDE]
1. Производится поиск дорогой недвижимости, (земля в черте города, производственное помещение) выставленной на продажу, через риелторов.
2. Покупатель в лице Иванова И.И. приобретает за наличный расчет объект недвижимости у г-на Сидорова П.П., после чего регистрируют право в реестре. Естественно, никаких наличных здесь нет: за определенный процент риелтор и продавец передают имущество безвозмездно.
3. После «приобретения» недвижимости, к Иванову И.И. обращается ООО «Ромашка» с предложением выкупить данный объект. Вот здесь и вступает банк.
4. Схема работы банка такова: ООО «Ромашка» со своего расчетного счета переводит 100 р. на лицевой счет Иванова И.И. по договору купли-продажи. Деньги «лежат» на лицевом счете 2-3 дня.
5. Иванов И.И. идет в кассу банка и снимает через кассу 100 р. Вот тут и возникает проблема: если сумма большая, без участия финмона дело не обойдется.
Именно для этого и нужен управляющий отделения, который проконтролирует, чтобы сделка прошла гладко, наличные были готовы вовремя, чтобы информация о гражданине с крупной суммой денег не «утекла» к представителям криминалитета (или наоборот утекла, по-разному бывает). И все это по средней рыночной цене 5% наличными.
6. После снятия средств и закрытия счета, ООО «Ромашка» расторгает договор с Ивановым И.И, таким образом последний обязан передать денежные средства, что он и якобы делает при помощи векселя или иного финансового инструмента (все, кроме безналичного перевода).
7. ООО «Ромашка» передает имущество старому владельцу и закрывается.
Поэтому модете избавиться от предрассудков на счет банков: банкиров нет не обсуждаемых вопросов нет.
И на это не влияет ни репутация, ни деловая этика, ни рейтинг банка.))[/HIDE]
