Закрыто Дебетовые карты на сканы паспортов.
- Автор темы SoySauce
- Дата начала
- Регистрация
- 22.09.18
- Сообщения
- 13
- Реакции
- 13
Насколько я понял, предлагается получать пластик в рамках зарплатной программы на липовых сотрудников.
Ок. Покупаем контору с гномом, но гном - это такое существо, что водят его чаще всего за ручку и только туда, где без него никак. По всем остальным делам бегает реальный владелец с доверенностью под видом одного из сотрудников. А это уже палево.
Брать толкового гнома, так он сразу раскусит тему и разговор уже будет идти в ключе от "ну его нафиг", до "а что мне за это будет". Потому как "поработать" Геной в помойке это одно, а подставиться под уголовную статью - это другое.
Ладно, контора есть, едем дальше. Банк. Небольшие банки зарплатными клиентами не избалованы, все предпочитают Сбер, ВТБ и т.д. в основном из-за удобства сотрудников, поэтому вы можете оказаться для них интересным клиентом и они, из лучших побуждений, нагрянут к вам в гости, так сказать, сервис с доставкой на дом. А это уже не палево, а ПАЛЕВО, ну или дополнительные затраты по имитации хозяйственной деятельности.
В крупном банке есть другой риск, ваш "сотрудник" уже окажется их зарплатным клиентом, работающим в другой конторе (при увольнении организация подает в банк соответствующий реестр), снова палево.
Ладно, будем считать, что повезло и прокатило. Едем дальше, рекомендую полистать на досуге интересный документ: https://static.vtb24.ru/Documents/vtb24_bko_rules_zp.pdf
Читать со стр 19., на стр. 21 есть интересный рис. 26...
Кому лениво читать - поясняю, мы передаем в банк по сотруднику, кроме его ИНН, ФИО, паспорта и прописки, также должность и оклад. Т.е. если вы указали оклад в 30 тыр., а отправили на пластик миллион - к вам будут вопросы.
Зарплата перечисляется реестром два раза в месяц - аванс и собственно зарплата. Дальше пояснять, надеюсь, не надо.
Сколько будет жить эта лавка? Максимум квартал, до первой отчетности, а там будут вопросы. Если же отчетность сдавать, то вопросы появятся еще быстрее, если сдавать "выборочно" - кое как протянем квартал.
Дальше сценарии примерно такие:
Не сдали отчетность - блокировка счета, внимание от налоговой, палево.
Сдали отчетность, не заплатили налоги. Пару месяцев еще поживем, сначала инспекция пришлет требование для добровольной оплаты, затем просто отправит его в банк и тупо спишет со счета всю сумму, если не будет хватать - на оставшуюся сумму на счет наложат арест. Снова палево.
Сдать и заплатить... Это уже к психиатрам надо... Ну или я не знаю какая должна быть доходность от этого "бизнеса".
Что мы имеем с гуся? Набор карт с ограниченными возможностями и короткий срок жизни всей этой схемы. Причем спалиться самому можно очень много раз. Контора после этого сразу зашкварится и будет непригодна более ни к чему.
Ок. Покупаем контору с гномом, но гном - это такое существо, что водят его чаще всего за ручку и только туда, где без него никак. По всем остальным делам бегает реальный владелец с доверенностью под видом одного из сотрудников. А это уже палево.
Брать толкового гнома, так он сразу раскусит тему и разговор уже будет идти в ключе от "ну его нафиг", до "а что мне за это будет". Потому как "поработать" Геной в помойке это одно, а подставиться под уголовную статью - это другое.
Ладно, контора есть, едем дальше. Банк. Небольшие банки зарплатными клиентами не избалованы, все предпочитают Сбер, ВТБ и т.д. в основном из-за удобства сотрудников, поэтому вы можете оказаться для них интересным клиентом и они, из лучших побуждений, нагрянут к вам в гости, так сказать, сервис с доставкой на дом. А это уже не палево, а ПАЛЕВО, ну или дополнительные затраты по имитации хозяйственной деятельности.
В крупном банке есть другой риск, ваш "сотрудник" уже окажется их зарплатным клиентом, работающим в другой конторе (при увольнении организация подает в банк соответствующий реестр), снова палево.
Ладно, будем считать, что повезло и прокатило. Едем дальше, рекомендую полистать на досуге интересный документ: https://static.vtb24.ru/Documents/vtb24_bko_rules_zp.pdf
Читать со стр 19., на стр. 21 есть интересный рис. 26...
Кому лениво читать - поясняю, мы передаем в банк по сотруднику, кроме его ИНН, ФИО, паспорта и прописки, также должность и оклад. Т.е. если вы указали оклад в 30 тыр., а отправили на пластик миллион - к вам будут вопросы.
Зарплата перечисляется реестром два раза в месяц - аванс и собственно зарплата. Дальше пояснять, надеюсь, не надо.
Сколько будет жить эта лавка? Максимум квартал, до первой отчетности, а там будут вопросы. Если же отчетность сдавать, то вопросы появятся еще быстрее, если сдавать "выборочно" - кое как протянем квартал.
Дальше сценарии примерно такие:
Не сдали отчетность - блокировка счета, внимание от налоговой, палево.
Сдали отчетность, не заплатили налоги. Пару месяцев еще поживем, сначала инспекция пришлет требование для добровольной оплаты, затем просто отправит его в банк и тупо спишет со счета всю сумму, если не будет хватать - на оставшуюся сумму на счет наложат арест. Снова палево.
Сдать и заплатить... Это уже к психиатрам надо... Ну или я не знаю какая должна быть доходность от этого "бизнеса".
Что мы имеем с гуся? Набор карт с ограниченными возможностями и короткий срок жизни всей этой схемы. Причем спалиться самому можно очень много раз. Контора после этого сразу зашкварится и будет непригодна более ни к чему.
