- Регистрация
- 27.09.19
- Сообщения
- 132
- Реакции
- 42
- Депозит USDT
- 5000
Криптовалюта набирает популярность, поскольку сейчас это один из немногих способов переводить средства за границу. Антиотмывочные службы банков были плохо подготовлены к платежам, связанным с криптовалютой. Главная причина сложностей – отсутствие четких инструкций от регулятора. Банкиры знают о существовании легальных инвесторов и незаконных элементов, но с трудом могут отличить их друг от друга.
Теперь антиотмывочные службы банков будут отличать криптоинвесторов от криптообменников. С этим им помог Росфинмониторинг, предоставивший кредитным организациям все необходимые инструкции в закрытом письме. Росфинмониторинг условно делит всех пользователей на два вида: Криптоинвесторы и Криптообменники.
Признаки Криптоинвестора
- Постоянный доход в виде зарплаты или иных средств, источник которых можно установить (продажа недвижимости, ценных бумаг и других активов).
- Все операции лица связаны с действующими организациями или ИП.
- Использование банковских продуктов, к примеру постоянное использование брокерского счета.
- Постоянное совершение операций пополнения/списания по счетам на криптовалютных биржах.
- Наличие информации о ведущейся деятельности в СМИ и соцсетях.
- Операции по продаже связаны с тем, какая ситуация складывается на инвестиционном рынке.
- Большое количество покупок из категории продуктов питания, прочих бытовых товаров.
- Отсутствие частых p2p-операций по счету.
Банки могут обслуживать криптоинвесторов без опаски. При этом финансовые организации должны внимательно следить за статусом клиента. Если это публичное лицо, еще и занимающее руководящий пост, к его операциям и деятельности следует проявлять повышенный интерес.
Признаки Криптообменника
- Регулярное внесение наличных средств на счет.
- Получение переводов от физлиц.
- Отправление платежей на счета физлиц с использованием разных видов расчетов (СБП, переводы на счета внутри банка, межбанковские переводы, электронные кошельки и т. д.).
- Отсутствие постоянного дохода и связей с действующими организациями или ИП.
- Редкое использование банковских продуктов и небольшое количество бытовых покупок.
- Единичные случаи большого роста оборота по счетам.
- Случаи множественных операций, выполняемых в течение одного дня.
- Большое число контрагентов, с которыми взаимодействует клиент.
Криптообменники – нежелательные клиенты, ведущие подозрительную деятельность. Их операции могут иметь связи со схемами отмывания преступных доходов (мошенничество, торговля наркотиками и т. д.). Росфинмониторинг считает их опасными субъектами, с которыми следует бороться при помощи всех доступных инструментов и механизмов. Для этого может использоваться и ФЗ-115, ограничивающий дистанционное обслуживание, блокирующий операции и обязывающий банки передавать сведения об подозрительной активности клиентов в ЦБ.
Главное финансовое ведомство предоставило российским банкам четкие инструкции, по которым они смогут выносить верные решения по блокировкам операций. Закрытое письмо Росфинмониторинга должно защитить легальных криптоинвесторов от случайных блокировок счетов и карт.
Теперь антиотмывочные службы банков будут отличать криптоинвесторов от криптообменников. С этим им помог Росфинмониторинг, предоставивший кредитным организациям все необходимые инструкции в закрытом письме. Росфинмониторинг условно делит всех пользователей на два вида: Криптоинвесторы и Криптообменники.
Признаки Криптоинвестора
- Постоянный доход в виде зарплаты или иных средств, источник которых можно установить (продажа недвижимости, ценных бумаг и других активов).
- Все операции лица связаны с действующими организациями или ИП.
- Использование банковских продуктов, к примеру постоянное использование брокерского счета.
- Постоянное совершение операций пополнения/списания по счетам на криптовалютных биржах.
- Наличие информации о ведущейся деятельности в СМИ и соцсетях.
- Операции по продаже связаны с тем, какая ситуация складывается на инвестиционном рынке.
- Большое количество покупок из категории продуктов питания, прочих бытовых товаров.
- Отсутствие частых p2p-операций по счету.
Банки могут обслуживать криптоинвесторов без опаски. При этом финансовые организации должны внимательно следить за статусом клиента. Если это публичное лицо, еще и занимающее руководящий пост, к его операциям и деятельности следует проявлять повышенный интерес.
Признаки Криптообменника
- Регулярное внесение наличных средств на счет.
- Получение переводов от физлиц.
- Отправление платежей на счета физлиц с использованием разных видов расчетов (СБП, переводы на счета внутри банка, межбанковские переводы, электронные кошельки и т. д.).
- Отсутствие постоянного дохода и связей с действующими организациями или ИП.
- Редкое использование банковских продуктов и небольшое количество бытовых покупок.
- Единичные случаи большого роста оборота по счетам.
- Случаи множественных операций, выполняемых в течение одного дня.
- Большое число контрагентов, с которыми взаимодействует клиент.
Криптообменники – нежелательные клиенты, ведущие подозрительную деятельность. Их операции могут иметь связи со схемами отмывания преступных доходов (мошенничество, торговля наркотиками и т. д.). Росфинмониторинг считает их опасными субъектами, с которыми следует бороться при помощи всех доступных инструментов и механизмов. Для этого может использоваться и ФЗ-115, ограничивающий дистанционное обслуживание, блокирующий операции и обязывающий банки передавать сведения об подозрительной активности клиентов в ЦБ.
Главное финансовое ведомство предоставило российским банкам четкие инструкции, по которым они смогут выносить верные решения по блокировкам операций. Закрытое письмо Росфинмониторинга должно защитить легальных криптоинвесторов от случайных блокировок счетов и карт.
