- Регистрация
- 27.09.19
- Сообщения
- 131
- Реакции
- 42
- Депозит USDT
- 5000
Федеральная налоговая служба РФ анонсировала запуск сервиса для проверки юридических адресов организаций. Инструмент позволит российским банкам узнавать, не «прописан» ли клиент по месту массовых регистраций, и на основании этого признака делать вывод о его принадлежности к компаниям-однодневкам.
Идею сервиса, над созданием которого сейчас работают в ФНС, нельзя назвать новой. Налоговики и ранее формировали списки адресов с местами массовых регистраций юридических лиц и размещали их на своем сайте. Доступом к этой информации российские кредитные организации обладали, она была интегрирована в собственные автоматизированные системы. Правда, с конца весны 2021 года, напоминает Людмила Соколова, возглавляющая в банке Зенит департамент финансового мониторинга, перечень, позволявший судить о благонадежности того или иного клиента, больше не публиковался на онлайн-ресурсе фискального органа.
Банки ждут базу адресов
О готовящемся рестарте информационного сервиса, надо полагать, модернизированного, уже знают представители двух российских кредитно-финансовых учреждений — Сбер и Делобанк. Инициативу налоговиков, а она подразумевает, что участники рынка получат бесплатный доступ к актуальной и постоянно обновляемой базе адресов юрлиц, положительно оценивают в банках Открытие и Зенит.
В Сбере высказывают заинтересованность во внедрении сервиса для облегчения верификации клиентов из числа ИП и юридических лиц.
Людмила Соколова говорит, что для проверки клиентов с целью минимизировать риски, банку приходится обращаться к коммерческим базам данных.
Бизнес-директор Делобанка Алексей Трегубов сетует, что, несмотря на имеющиеся в распоряжении компании агрегаторы информации, проверка некоторых клиентов в конечном итоге проводится вручную.
Внедрение сервиса упростит проверку клиентов — так считают в банке Открытие. Словом, участники финансового рынка ждут создания официального источника, они заинтересованы получать на 100% достоверные сведения в автоматическом режиме.
С этими мнениями согласен и Алексей Войлуков, вице-президент Ассоциации банков России. Информационный сервис, по его словам, позволит кредитным организациям убедиться в том, что клиент, которого они обслуживают, надежен, а его деятельность не связана с отмыванием денег и финансированием терроризма, — резюмирует представитель АБР.
Проверяй, но доверяй
О работе ФНС по созданию нового публичного информационного сервиса осведомлен, конечно, и Банк России. В ЦБ РФ уверены, что опция проверки клиента по базе с адресами будет востребована финансовыми учреждениями. С его помощью они усилят комплаенс-контроль для оценки рисков или при выполнении принципа, согласного которому своего клиента надо знать.
Не остается в стороне от комментариев и Росфинмониторинг. В Федеральной службе отмечают, что теневые схемы никуда не исчезли, а их функционирование во многом связано с использованием компаний-однодневок. Хотя число подобных технических фирм в последние годы сокращается.
Отмечая пользу сервиса, Росфинмониторинг указывает и на его слабое место. По какому-то адресу, внесенному налоговиками в свой список, окажется зарегистрированной и добросовестная компания. Однако банк, проведя проверку, увидит, что организация находится в сомнительном окружении технических фирм, и заблокирует ее счета. В качестве примера Алексей Войлуков называет ситуацию, когда владелец торгового центра разрешает указать адрес принадлежащего ему объекта недвижимости арендаторам при регистрации бизнеса. Такие компании работают легально, теневые схемы не отрабатывают, отмыванием денег и финансированием террористов не занимаются. Но разберется ли в этом информационный сервис налоговиков, неясно.
Введение сервиса должно повысить качество проверки надежности организаций. По мнению Дмитрия Липина из Ассоциации юристов России, сегодня банки проводят мониторинг клиентов выборочно, а, кроме того, это происходит вручную — о чем и сетовал бизнес-директор Делобанка. Фирмы-однодневки, таким образом, сохраняют большие шансы остаться незамеченными службами безопасности кредитно-финансовых учреждений.
Ляпин также считает, что наряду с автоматической проверкой, по результатам которой компанию назовут, не исключено что и ошибочно, «однодневкой», сервис должен быть снабжен функцией обжалования решения о присвоении этого статуса.
Вице-президент АБР напоминает, что такой признак сомнительной организации, как регистрация по адресу, где уже «квартирует» не одно юридическое лицо, указан Центральным банком в изданных им же рекомендациях для выявления компаний-однодневок. Поэтому для введения каких-либо ограничений в отношении юридического лица надо оценивать его деятельность и по другим установленным регулятором критериям.
Эксперты также призывают не забывать об остальных признаках, присущих техническим компаниям. Рекомендуют смотреть не только на адрес регистрации юридического лица, но и выяснить, кто генеральный директор, какие операции совершались по счетам, наконец, сдавалась ли отчетность в налоговые органы. Поэтому в работе с юриками необходимо учитывать все нюансы во избежание непредвиденных ситуаций.
Идею сервиса, над созданием которого сейчас работают в ФНС, нельзя назвать новой. Налоговики и ранее формировали списки адресов с местами массовых регистраций юридических лиц и размещали их на своем сайте. Доступом к этой информации российские кредитные организации обладали, она была интегрирована в собственные автоматизированные системы. Правда, с конца весны 2021 года, напоминает Людмила Соколова, возглавляющая в банке Зенит департамент финансового мониторинга, перечень, позволявший судить о благонадежности того или иного клиента, больше не публиковался на онлайн-ресурсе фискального органа.
Банки ждут базу адресов
О готовящемся рестарте информационного сервиса, надо полагать, модернизированного, уже знают представители двух российских кредитно-финансовых учреждений — Сбер и Делобанк. Инициативу налоговиков, а она подразумевает, что участники рынка получат бесплатный доступ к актуальной и постоянно обновляемой базе адресов юрлиц, положительно оценивают в банках Открытие и Зенит.
В Сбере высказывают заинтересованность во внедрении сервиса для облегчения верификации клиентов из числа ИП и юридических лиц.
Людмила Соколова говорит, что для проверки клиентов с целью минимизировать риски, банку приходится обращаться к коммерческим базам данных.
Бизнес-директор Делобанка Алексей Трегубов сетует, что, несмотря на имеющиеся в распоряжении компании агрегаторы информации, проверка некоторых клиентов в конечном итоге проводится вручную.
Внедрение сервиса упростит проверку клиентов — так считают в банке Открытие. Словом, участники финансового рынка ждут создания официального источника, они заинтересованы получать на 100% достоверные сведения в автоматическом режиме.
С этими мнениями согласен и Алексей Войлуков, вице-президент Ассоциации банков России. Информационный сервис, по его словам, позволит кредитным организациям убедиться в том, что клиент, которого они обслуживают, надежен, а его деятельность не связана с отмыванием денег и финансированием терроризма, — резюмирует представитель АБР.
Проверяй, но доверяй
О работе ФНС по созданию нового публичного информационного сервиса осведомлен, конечно, и Банк России. В ЦБ РФ уверены, что опция проверки клиента по базе с адресами будет востребована финансовыми учреждениями. С его помощью они усилят комплаенс-контроль для оценки рисков или при выполнении принципа, согласного которому своего клиента надо знать.
Не остается в стороне от комментариев и Росфинмониторинг. В Федеральной службе отмечают, что теневые схемы никуда не исчезли, а их функционирование во многом связано с использованием компаний-однодневок. Хотя число подобных технических фирм в последние годы сокращается.
Отмечая пользу сервиса, Росфинмониторинг указывает и на его слабое место. По какому-то адресу, внесенному налоговиками в свой список, окажется зарегистрированной и добросовестная компания. Однако банк, проведя проверку, увидит, что организация находится в сомнительном окружении технических фирм, и заблокирует ее счета. В качестве примера Алексей Войлуков называет ситуацию, когда владелец торгового центра разрешает указать адрес принадлежащего ему объекта недвижимости арендаторам при регистрации бизнеса. Такие компании работают легально, теневые схемы не отрабатывают, отмыванием денег и финансированием террористов не занимаются. Но разберется ли в этом информационный сервис налоговиков, неясно.
Введение сервиса должно повысить качество проверки надежности организаций. По мнению Дмитрия Липина из Ассоциации юристов России, сегодня банки проводят мониторинг клиентов выборочно, а, кроме того, это происходит вручную — о чем и сетовал бизнес-директор Делобанка. Фирмы-однодневки, таким образом, сохраняют большие шансы остаться незамеченными службами безопасности кредитно-финансовых учреждений.
Ляпин также считает, что наряду с автоматической проверкой, по результатам которой компанию назовут, не исключено что и ошибочно, «однодневкой», сервис должен быть снабжен функцией обжалования решения о присвоении этого статуса.
Вице-президент АБР напоминает, что такой признак сомнительной организации, как регистрация по адресу, где уже «квартирует» не одно юридическое лицо, указан Центральным банком в изданных им же рекомендациях для выявления компаний-однодневок. Поэтому для введения каких-либо ограничений в отношении юридического лица надо оценивать его деятельность и по другим установленным регулятором критериям.
Эксперты также призывают не забывать об остальных признаках, присущих техническим компаниям. Рекомендуют смотреть не только на адрес регистрации юридического лица, но и выяснить, кто генеральный директор, какие операции совершались по счетам, наконец, сдавалась ли отчетность в налоговые органы. Поэтому в работе с юриками необходимо учитывать все нюансы во избежание непредвиденных ситуаций.
